基金法律法规基础知识-基金交易
1.某投资者通过场外申购10万元申购某开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.15元，则其申购份额为(　)。【选自基金从业题库-章节试题】
A.85 671.15
B.85 671.25
C.85 671.35
D.85 671.45
答案：D
解析：按照中国证监会《关于统一规范证券投资基金认(申)购费用及认(申)购份额计算方法有关问题的通知》的规定，申购费用与申购份额的计算公式如下：
净申购金额=申购金额/(1+申购费率100 000÷(1+1.5%))=98 522.17(元);申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=98 522.17÷1.15=85 671.45(份)。
一般规定基金份额份数以四舍五入的方法保留小数点后两位以上，由此产生误差的损失由基金资产承担，产生的收益归基金资产所有，但不同的基金招募说明中约定不一样，有些采用“基金份额小数点两位以后部分舍去”的方式。
2.下列不属于货币市场基金的申购和赎回原则的是(　)。【选自基金从业题库-章节试题】
A.确定价原则
B.未知价交易原则
C.金额申购原则
D.份额赎回原则
答案：B
解析：货币市场基金的申购和赎回原则包括确定价原则，金额申购、份额赎回原则。
3.我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索主要包括(　)。【选自基金从业题库-章节试题】
Ⅰ.基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会
Ⅱ.基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委员会出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订《证券投资基金法》，中国证监会根据基金法制定一系列配套规则
Ⅲ.随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们选择家庭金融理财工具时的主要对象
Ⅳ.基金市场的主流品种从开放式基金，再到封闭式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案：D
解析：我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，发展线索主要有四个：
其一，基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会;其二，基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委员会出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订《证券投资基金法》，中国证监会根据基金法制定一系列配套规则;其三，基金市场的主流品种从不规范的“ 老基金” ，到封闭式基金，再到开放式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现;其四，随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们选择家庭金融理财工具时的主要对象。
4.ETF建仓阶段是指基金合同生效后，基金管理人逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求的过程。ETF建仓期不超过(　)个月。【选自基金从业题库-章节试题】
A.1
B.3
C.5
D.7
答案：B
解析：申购和赎回的开始时间。在基金份额折算日之后可开始办理申购ETF基金。自基金合同生效日后不超过3个月的时间起开始办理赎回。
5.下列不属于QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购与赎回区别的是(　)。【选自基金从业题库-章节试题】
A.币种不同
B.申购和赎回登记不同
C.申购与赎回渠道不同
D.拒绝或暂停申购的情形不同
答案：C
解析：QDII 基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购和赎回的区别：
(1)币种。
(2)申购和赎回登记。
(3)拒绝或暂停申购的情形。